Glossar · aus dem DESK-Wörterbuch
Diversifikation
Die Streuung von Investitionen über verschiedene Anlagen, um das Gesamtrisiko eines Portfolios zu reduzieren.
Einfach erklärt
"Nicht alle Eier in einen Korb legen" — der wohl bekannteste Grundsatz des Investierens.
Etwas genauer
Diversifikation funktioniert, weil sich nicht perfekt korrelierte Anlagen nicht gleichzeitig in dieselbe Richtung bewegen — dadurch kann das Gesamtrisiko eines Portfolios reduziert werden, ohne zwingend die erwartete Rendite zu senken.
Beispiel
Ein Portfolio aus Aktien, Anleihen und Rohstoffen ist typischerweise weniger volatil als eines aus nur einer Anlageklasse.
Was es für Trader bedeutet
Eines der grundlegendsten Konzepte des modernen Portfoliomanagements.
Typische Fallstricke
In extremen Krisenphasen können Korrelationen zwischen Anlageklassen ansteigen, was den Diversifikationseffekt verringert.
Verwandte Begriffe
Asset Allocation · Diversifizierbares Risiko (Diversifiable Risk) · Diversifiziertes Portfolio (Diversified Portfolio) · Effizienzlinie (Efficient Frontier) · Geografische Diversifikation (Geographic Diversification) · Korrelation · Sharpe-Ratio
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